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基金托管费是什么?和基金管理费有什么区别?

基金托管费是什么?和基金管理费有什么区别?
基金托管费

有定时购买基金习惯的投资者都知道,购买基金时除了要支付认购费、管理费等费用外,还要支付托管费费,但也有投资者疑惑,基金托管费是什么?既然已经有了基金管理费,那么为什么还要缴纳基金托管费?基金托管费和基金管理费有什么区别呢?

要了解基金托管费是什么、和基金管理费有什么区别等问题,首先要来了解基金的运作方式。基金是基金公司发行的有价产品,实质和股票类似,但是股票融资的资金是用于上市公司的运营和发展,而基金融资金额是交由基金经理管理操作,使用这笔资金在金融市场进行投资,获取收益后按持有比例进行分红,是一种投资工具。

但因为基金融资的资金如果完全交由基金公司管理,会发生基金公司卷资跑路的风险,因此基金资产要交由第三方机构保管,这个第三方机构一般被称作基金托管人,一般是由银行担任这个角色,而基金托管费就是支付给基金托管人的费用。

"基金托管费"

了解了基金托管费是什么,基金管理费就更好理解了,和基金托管费一样,基金管理费是支付给基金管理人的费用,基金管理人一般就是发行基金产品的基金公司,而管理这只基金产品的基金经理也是基金管理公司内的工作人员,所以基金管理费就是支付给操作基金产品进行投资的费用。

也因此,基金托管费和基金管理费的区别就很明显了。

基金托管费和基金管理费的区别主要是收取对象不同,一个是基金资产保管机构,一个是基金发行公司;第二个区别就是基金托管费、基金管理费的费率一般是不一样的;第三个区别就是基金管理费一般按照基金净资产值的一定比例,从基金资产中提取;而基金托管费按照基金资产净值的一定比例提取,逐日计算并累计,至每月末时支付给托管人。

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